クールな外貨建てmmf

クライアントアドバイザー部門は、資産家とのコネクションを作り、顧客の囲い込みをはかる役割を担う。
顧客のプライバシーに関わる部分にまで立ち入り、顧客の資産のすべてを掌握するため、基本的に1対1で対応する。 一般にプライベートバンカーというと、クライアシトアドバイザーを指すことが多い。
1人のプライベートバンカーは、平均数10人の資産家を受け持っている。 それぞれの顧客に対して、公私にわたって深く、顧客の資産内容をすべて把握し、最適なサービスを提供する窓口となる。
プライベートバンキング事業のプロフィットセンターである。 プライベートバンカーがつかんだニーズの交通整理をし、運用商品を扱うプロダクト部門との橋渡しをするのがこの部門である。

たいていの資産家は、個人、法人双方の側面で税金の問題に頭を悩ませている。 所有する法人が中小企業であればあるほど、法人としての資産と個人の資産の領域が暖昧になっていることが多い。
つまり、資産の運用が個人としての裕福さに直結することになり、税引き後にいくら残るのかを重要視する傾向がある。 そこで、税引き後の資産が最適になるよう、資産の適切な持ち方のポートフォリオを組み、アドバイスするのがこの部門の役割である。
資産配分を国内と海外でどう振り分けるか、キャッシュ、株、債券、それから美術品にいたるまで、どのような資産の持ち方をすると富が最適化されるのか、といった枠組みをつくるプロデューサー的な仕事である。 いったん枠組みができれば、中に入れる部品について、適したものを社内外から探してくる。
自社に適した商品があれば使うし、なければ外から持ってくる。 自社製品にとどまらず、顧客の視点で選択することが大切なのだ。
このファイナンシャルプランニング／Ｗエルスマネジメント自体で大きく儲かるわけではないが、このサービスで顧客満足を高めることが取引を発展させるカギとなる。 たとえば、株式の公開時の引受や大きな資産運用の幹事など、より規模の大きな仕事につながる可能性が開けてくる。
この業務においては、金融知識のみならず、税務、法務などの知識が必要だ。 ここまでの仕事をクライアントアドバイザー（プライベートバンカー)、あるいはプロダクト部門が兼務することもあり、すべてのプライベートバンクにこの部門が設置されているとは限らない。

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